Tax season in the United States can be a source of stress and confusion for many. Especially for those who are trying to understand what expenses are tax deductible.
If you are a Hispanic taxpayer in the United States, it is essential to know the different tax deductions available. This will help you maximize your savings and meet your tax obligations effectively.
In this blog post, our Family Insurance experts have written this article so that together we can explore a wide variety of expenses that are tax deductible in the United States.
It is important to remember that tax laws change over time, place, and may vary based on your individual situation.
What expenses are tax deductible?
Here are some expenses that are tax deductible in the United States:
1. Médicos
Medical expenses can be tax deductible if they exceed 7.5% of your adjusted gross income (AGI). This includes payments for medical consultations, surgeries, prescription drugs, health insurance, medical equipment, and more. Keep detailed records of these expenses and consult a tax professional to determine which ones are deductible.
2. Intereses hipotecarios
Si es propietario de una vivienda, los intereses hipotecarios suelen ser deducibles de impuestos. Esto puede incluir los intereses pagados por préstamos hipotecarios utilizados para comprar, construir o mejorar su residencia principal y, en algunos casos, una segunda vivienda.
Las deducciones de intereses hipotecarios pueden ser una de las mayores ventajas fiscales para los propietarios de viviendas.
3. Impuestos estatales y locales
Los impuestos estatales y locales, como el impuesto sobre la renta estatal y local y los impuestos sobre la propiedad, son deducibles en la declaración de impuestos federales. Esta deducción puede ser especialmente relevante si vive en un estado con impuestos estatales y locales elevados.
4. Contribuciones caritativas
Las donaciones a organizaciones benéficas reconocidas pueden ser deducibles de impuestos. Esto incluye donaciones en efectivo, bienes donados y millas de viaje relacionadas con el trabajo voluntario. Asegúrese de mantener registros adecuados y obtener recibos de sus donaciones.
5. Educación
Los gastos relacionados con la educación, como la matrícula universitaria y las tasas escolares, pueden deducirse de impuestos mediante créditos fiscales. Un ejemplo es el Crédito por Oportunidad Educativa o el Crédito Fiscal para la Educación Superior.
6. Intereses de préstamos estudiantiles
Los intereses pagados por préstamos estudiantiles calificados pueden ser deducibles de impuestos. Consulta las pautas del Servicio de Impuestos Internos (IRS) para conocer los requisitos específicos.
7. Gastos relacionados con el trabajo
Si eres empleado, algunos gastos relacionados con tu trabajo pueden ser deducibles de impuestos. Un ejemplo son los gastos de viaje, las comidas de negocios, el uso de tu casa como oficina y el costo de uniformes o ropa de trabajo.
8. Gastos de Negocio
Si tienes una empresa, existen numerosos gastos relacionados con la misma que son deducibles de impuestos. Mencionamos algunos: alquiler de espacio, suministros, publicidad y gastos de vehículos.
Asegúrese de mantener un registro detallado de estos gastos y consulte a un profesional de impuestos para asegurarse de cumplir con las regulaciones fiscales.
9. Pérdidas por desastres naturales
Si ha sufrido pérdidas debido a un desastre natural que ha sido declarado por el gobierno federal como zona de desastre, es posible que pueda deducir estas pérdidas en su declaración de impuestos.
10. Contribuciones a una Cuenta de Jubilación Individual (IRA)
Las contribuciones a una IRA pueden ser deducibles de impuestos según tu situación financiera y tu elegibilidad. Las IRAs tradicionales ofrecen una deducción en el año de la contribución, lo que puede ayudarte a reducir tu carga tributaria.
11. Mudanza
Si has tenido que mudarte por motivos de trabajo y cumples con ciertos requisitos, es posible que puedas deducir los gastos de mudanza.
12. Cuidado de Dependientes
Los gastos relacionados con el cuidado de dependientes, como el costo de la guardería o el cuidado de personas mayores, pueden ser deducibles a través del Crédito Tributario por Gastos de Cuidado de Dependientes.
13. Viaje Médico
Si necesitas viajar para recibir tratamiento médico, es posible que puedas deducir los gastos de viaje médico, como el costo de transporte y alojamiento, siempre que cumplan con ciertos requisitos.
14. Deducción Estándar vs. Detallada
Es importante recordar que puedes optar por la deducción estándar ( sencilla) o detallada en tu declaración de impuestos. La deducción estándar es una cantidad fija determinada por el IRS y es fácil de aplicar. La deducción detallada requiere mantener registros detallados de tus gastos deducibles, como los mencionados anteriormente.
Debes elegir la opción que te proporcione la mayor ventaja fiscal.
15. Preparación de Impuestos
Para los contribuyentes que utilizan los servicios de un profesional de impuestos o software de preparación de impuestos, los honorarios pagados por estos servicios pueden ser deducibles. Esto es relevante para muchos latinos en los Estados Unidos que buscan ayuda para garantizar una presentación precisa de sus declaraciones de impuestos y maximizar sus reembolsos.
16. Educación Continua
Si buscas mejorar tus habilidades profesionales o adquirir conocimientos adicionales a través de cursos relacionados con tu trabajo actual, algunos de estos gastos pueden ser deducibles de impuestos. Esto es especialmente útil si eres autónomo o si estás considerando cambiar de carrera.
17. Gastos Relacionados con la Búsqueda de Empleo
Si estás buscando un nuevo empleo en tu campo de trabajo actual, los gastos relacionados con la búsqueda de empleo, como la impresión de currículums, el envío de solicitudes y los costos de viaje para entrevistas, pueden ser deducibles si cumples con ciertos criterios.
18. Alquiler
Si no eres propietario de vivienda y alquilas tu residencia, es importante saber que algunos estados ofrecen deducciones fiscales relacionadas con el alquiler. Consulta las regulaciones de tu estado para ver si puedes beneficiarte de estas deducciones.
19. Energía Eficiente
Hacer mejoras en tu hogar para aumentar la eficiencia energética, como la instalación de paneles solares o la mejora del aislamiento, puede hacerte elegible para créditos fiscales y deducciones. Estas inversiones no solo benefician tu factura de energía a largo plazo, sino que también pueden proporcionar beneficios fiscales significativos.
20. Oficina en Casa
Si trabajas desde casa, es posible que puedas deducir gastos relacionados con tu oficina en casa, como el alquiler, servicios públicos, suministros de oficina y parte de tus gastos de vivienda, siempre que tengas un espacio dedicado exclusivamente para trabajar.
21. Cuidado de Mascotas de Servicio
Para aquellos que necesitan mascotas de servicio debido a discapacidades o afecciones médicas. Los gastos relacionados con el cuidado de estas mascotas pueden ser deducibles de impuestos. Esto incluye el costo de alimentación y cuidado médico para el animal de servicio.
22. Pérdidas de Inversión
Si has experimentado pérdidas en inversiones, ya sea en acciones, bonos u otros activos, estas pérdidas pueden ser deducibles de impuestos hasta ciertos límites. Consulta a un profesional de impuestos para comprender cómo aplicar esta deducción correctamente.
Estados Unidos ofrece una variedad de deducciones fiscales que pueden ayudar a los contribuyentes latinos a reducir su carga tributaria. Sin embargo, es esencial mantener registros precisos de los gastos y buscar la orientación de un profesional de impuestos para asegurarse de aprovechar todas las deducciones disponibles de acuerdo con tu situación financiera única.
El conocimiento de estas deducciones puede marcar la diferencia en tu declaración de impuestos y permitirte mantener
más dinero en tu bolsillo.
Recuerda que las leyes fiscales cambian con el tiempo. Por lo que es fundamental mantenerse actualizado y consultar a un experto en taxes para obtener asesoramiento específico. Con un enfoque cuidadoso en tus gastos deducibles, puedes optimizar tus finanzas personales y empresariales en Estados Unidos.
Si necesitas ayuda con tus taxes, en La Familia Insurance podemos ofrecerte apoyo a un costo accesible y lo mejor de todo es que podemos atenderte en inglés y español. ¡Acércate con nosotros!
